Vamos a hablar de lo importante que es que el cliente sepa cómo le ha articulado su banco o sus bancos el circulante, esto es : los descuentos, anticipo de facturas, de recibos, finexport o finimport, etc.
Y digo que es importante porque nos encontramos con muchos clientes que saben que tienen, que les suena cuánto tienen, que no saben cómo lo tienen…y algunos ni para qué lo tienen, y mientras pasan muchas fatiguitas (que dicen en Andalucia) para atender sus asfixias de liquidez.
Hay que saber exactamente cúanto circulante tenemos y de qué tipo, y bajo qué tipo de documento está porque no es lo mismo tenerlo dentro de una PAM genérica (por ejemplo 350.000 sin especificar) que tenerlo en póliza concreta (por ejemplo una de confirming que ya tienes claro para qué es).
El problema es que al desconocer el tipo de riesgo que tienen (entendiendo como tal el tipo de producto y póliza) desconocen si se lo pueden retirar al primer problema o bien el banco debe mantenerlo el plazo que dice la póliza. Sin saber todo esto el cliente está vendido porque si lo que tiene como contrato con el banco es un PAM genérica el dia que el banco se levanta «cruzao» aunque no le puede retirar la PAM si que le puede retirar las líneas de descuento o lo que sea en el sistema.
Importante que si no se sabe se acuda a profesionales tipo nosotros que en el minuto uno sabremos de qué se está hablando y blindaremos al cliente ante posibles sustos.

Fuenta:Martitegui Asesores